在打擊投資欺詐方面,第一反應者通常是州證券監管機構。 一份新報告發現,他們在抓住在新冠病毒危機期間罷工的騙子方面受到了挑戰,但並沒有被嚇倒。

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2020 年,經常與聯邦機構合作的州證券官員發起了數千項調查,導致執法行動和刑事案件。 根據代表美國各州和省級證券監管機構的北美證券管理員協會 (NASAA) 的一份報告,這些調查獲得了 4,200 萬美元的罰款和罰金,並導致法院下令向受害者賠償 3.06 億美元。加拿大和墨西哥。

即使在繁榮時期,這種類型的打擊犯罪也很困難。 受害者常常羞於報告他們被騙了。 甚至當罪犯被抓獲時,他們偷的大部分錢也已經花光了。 再加上一場流行病,導致法庭關閉,陪審團審判和大陪審團訴訟程序重新安排,2020 年對起訴騙子來說是一個非常艱難的時期。

NASAA 總裁兼馬里蘭州證券事務專員梅蘭妮·森特·魯賓 (Melanie Senter Lubin) 表示:“各州在處理我們必須以電子方式處理的所有事情方面做了大量工作,並想出瞭如何做到這一點。”

NASAA 的年度執法報告顯示,騙子在涉及從加密貨幣到貴金屬的所有計劃中掠奪投資者。 州監管機構報告稱,大宗商品欺詐激增——尤其是與黃金或白銀相關的投資計劃——經常針對老年人。 去年,國家監管機構對商品計劃展開了 147 項調查,高於 2019 年的 69 項。

NASAA 執法部門主席兼阿拉巴馬州證券委員會主任約瑟夫·博格 (Joseph Borg) 在報告中表示:“NASAA 成員始終站在打擊對投資者進行金融剝削的前線,其中包括老年人和最弱勢群體。”

如何不被騙

博格表示,除了熟悉的投資欺詐活動外,國家證券監管機構還處理了越來越多的案件,這些案件集中在技術、貴金屬、自主管理的個人退休賬戶以及越來越多的老年人和弱勢成年人身上。

2020 年 9 月,30 個州證券監管機構與商品期貨交易委員會 (CFTC) 一道,對一家涉嫌參與黃金和白銀投資計劃的公司提起聯邦訴訟,該計劃從 1,600 多名投資者那裡騙取了超過 1.85 億美元。 大多數受害者是失去退休金的老年人。

根據執法行動,受害者以“嚴重誇大的價格”購買貴金屬,平均價格是現行市場價格的 2 到 4 倍,這是 CFTC 歷史上向國家監管機構提交的規模最大的聯合文件。

當心這些流行病旅行騙局

冠狀病毒使犯罪分子的工作變得更容易。 更多的人在家接電話,更多的人擔心股市低迷。 被困在家裡,經常與他人隔絕,人們更容易受到更好投資回報的承諾,或者擔心警察會因涉嫌使用他們的社會安全號碼犯下的罪行而逮捕他們。

“有很多機會主義的欺詐行為,”魯賓說。 “一些最有效的欺詐行為是利用當前信息的欺詐行為。”

要求提供疫苗接種證明的電子郵件可能是網絡釣魚詐騙

由於大流行,互聯網和社交媒體欺詐也很普遍。 詐騙者利用人們的恐懼來推銷新冠病毒療法或投資,據稱這些療法或投資可以幫助人們從與冠狀病毒相關的企業中獲利,例如口罩或洗手液的短缺。

NASAA 的報告稱:“通過利用 Facebook、Twitter 和 LinkedIn 等平台的流行,詐騙者試圖為他們的計劃增加合法性,在原本匿名的環境中迅速建立信任和可信度。”

該報告還指出了基於 NASAA 的“保護弱勢成年人免受金融剝削的示範法案”的規則的有效性,該法案要求金融專業人士在認為老年人或弱勢成年人可能成為金融剝削的受害者或即將成為受害者時採取行動。 . NASAA 的報告稱,迄今為止,已有 32 個司法管轄區根據示範規則制定了規則或立法。

蘋果嚴格控制的 App Store 充斥著騙局

與州監管機構所做的工作一樣多,重要的是您要注意這些危險信號:

你被承諾低風險、高回報。 如果有人向您保證低風險投資可以保證高回報,那麼您可能即將被騙。 任何使用“安全”、“保證”或“安全”等詞並承諾高回報的促銷活動很可能是欺詐。

即使是看似合理的投資也可能具有欺騙性。

一名自稱“金錢醫生”的德克薩斯男子去年被判入獄 25 年。 已認罪的威廉·加拉格爾 (William Gallagher) 被勒令向其龐氏騙局的受害者支付超過 1,030 萬美元的賠償金,該計劃專門針對老年投資者的退休基金。 加拉格爾謊稱自己是持牌投資顧問,並向投資者承諾,他們將獲得每年 5% 至 8% 的有保證的無風險回報。

您被迫招募朋友和家人。 如果您的巨額回報取決於招募其他人,那麼您很可能被引誘到金字塔計劃中。

一對真人秀夫婦想要“祝福”在經濟上受苦的黑人。 美國聯邦貿易委員會稱這是一個金字塔計劃。

您被告知需要使用禮品卡支付稅款。 這 100% 是騙局。 沒有政府機構會要求您以禮品卡或電匯方式支付罰款或罰款。

聯繫您所在州的證券監管機構,檢查賣方是否獲得許可,以及所推廣的投資是否已註冊。 去 美國航空航天局 找到您所在州證券監管機構的辦公室。 有一個“聯繫您的監管機構”鏈接。 相信我,在您交出任何錢之前,他們希望收到您的來信。

幫助這些急救人員確保您的安全。 在投資之前進行調查。